AI balstīta bagātības analīze
Reiter Wertfels apvieno prognozējošo analīzi ar pastāvīgu riska novērtēšanu un nodrošina vecākiem lielu laika spiedienu ar saprotamu, katru dienu atjauninātu pamatu lēmumu pieņemšanai ilgtermiņa labklājības radīšanai.
Automatizēta vadība
Vecākiem ar lieliem ienākumiem un maz laika pastāvīga tirgus uzraudzība nav reāla iespēja. Reiter Wertfels pārņem attiecīgo datu avotu pastāvīgo novērtēšanu un pārvērš tos konkrētos, dokumentētos rīcības ieteikumos.
Jūs vienreiz nosakāt mērķi un riska ietvaru. Platforma uzrauga novirzes, pielāgo piešķīrumus noteiktās robežās un rakstiski informē jūs par jebkurām būtiskām izmaiņām.
Modeļi nepārtraukti uzrauga tirgus apstākļus un veic tikai korekcijas iepriekš noteiktu parametru ietvaros.
Mērķa horizonts, riska tolerance un izņemšanas plāni tiek reģistrēti vienreiz un ir katra turpmākā aprēķina pamatā.
Katra automatizētā korekcija tiek reģistrēta saprotamā veidā, izmantojot pamatā esošo datu bāzi.
Mijiedarbība aprobežojas ar ikdienas ziņojumu pārskatīšanu, nevis ķirurģiskām procedūrām.
Infrastruktūra un arhitektūra
Platforma apstrādā tirgus, risku un portfeļa datus noteiktos intervālos un nodrošina, ka rezultāti ir pieejami pārskatīšanai jebkurā laikā. Pamatā esošā infrastruktūra ir paredzēta stabilitātei un izsekojamībai, nevis īstermiņa spekulācijām.
Katrs modeļa lēmums ir balstīts uz noteikumu kopumu, kas tiek pārbaudīts un dokumentēts pirms piemērošanas reāliem portfeļiem. Noteikumu izmaiņas ir versijas, un tām var izsekot pārskatā.
Reāllaika caurspīdīgums
Lielākā daļa klasisko aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu sniedz informāciju ilgākos intervālos. Tā vietā Reiter Wertfels nodrošina ikdienas statusa ziņojumu, kurā ir apkopota attīstība, riska novērtējums un veiktās korekcijas.
| Galvenā figūra | Prezentācija | Biežums |
|---|---|---|
| Portfeļa vērtība | Vēsture un statuss | katru dienu |
| Dienas maiņa | absolūtais un procents | katru dienu |
| Riska indekss | 1.-5. līmenis | katru dienu |
| Modeļa pielāgojumi | Iemesls un apjoms | kad tiek iedarbināts |
| Mērķa novirze | Mērķa/faktiskais salīdzinājums | katru dienu |
Katrs ziņojums satur ne tikai rezultātu, bet arī datubāzi un modeļa loģiku, kas noveda pie attiecīgā novērtējuma. Tāpēc lēmumus var pārbaudīt arī retrospektīvi.
Pārskati tiek ģenerēti automātiski un ir pieejami noteiktā dienas punktā. Nav selektīvas vai aizkavētas informācijas apmaiņas.
Pārredzamības princips: tiek atklāti visi galvenie skaitļi, kas attiecas uz korekciju, neatkarīgi no tā, vai rezultāts ir pozitīvs vai negatīvs.
Metodoloģija
Analīze notiek pēc fiksēta, daudzpakāpju procesa. Katrs līmenis samazina iespējamo nepareizo spriedumu skaitu, pirms ieteikums faktiski ietekmē portfeli.
Tirgus, makro un portfeļa dati tiek apvienoti no vairākiem avotiem un pārbaudīti, lai tie atbilstu.
Statistikas modeļi novērtē iespējamos attīstības scenārijus, pamatojoties uz vēsturiskiem un pašreizējiem modeļiem.
Katrs scenārijs tiek salīdzināts ar attiecīgā ieguldījumu mērķa noteikto riska toleranci.
Tiek veiktas un dienas pārskatā dokumentētas tikai korekcijas apstiprinātajā ietvaros.
Riska samazināšana šeit nenozīmē izvairīšanos no visām svārstībām, bet drīzāk novirzes ierobežošanu līdz iepriekš noteiktam koridoram. Ja pozīcija pārsniedz šo koridoru, svērums tiek automātiski samazināts, nevis turpmāka korekcija.
Modeļi tiek regulāri pārbaudīti, salīdzinot ar pašreizējiem tirgus datiem, lai agrīnā stadijā noteiktu novirzi starp prognozēto un faktisko attīstību.
Lietošanas gadījumi
Sekojošie scenāriji parāda, kā dažādi laika horizonti un izņemšanas plāni maina modeļa parametrus.
Izglītības fondam ar zināmu izmaksas datumu, piemēram, jūsu studiju sākumā, modelis pakāpeniski samazina riska toleranci pēdējos gados pirms izņemšanas. Mērķis ir samazināt svārstības tuvu nepieciešamajam laikam, nevis palielināt atdevi līdz pēdējai dienai.
Bez noteikta izņemšanas datuma riska tolerance saglabājas stabilāka ilgākā laika periodā. Modelis piešķir prioritāti diversifikācijai vairākās aktīvu klasēs, lai mīkstinātu atsevišķas tirgus fāzes, nevis reaģētu uz atsevišķiem signāliem īstermiņā.
Jautājumi un riska informācija
Pielāgošana notiek tikai tad, ja modeļa signāls pārsniedz noteikto slieksni. Mierīgās tirgus fāzēs tas var nenozīmēt nekādas izmaiņas vairākas dienas.
Riska novērtējums ir paredzēts, lai samazinātu pozīciju izmērus apstiprinātajā koridorā. Saistītajā ikdienas pārskatā ir dokumentēts korekcijas iemesls un apjoms.
Jā, mērķa horizontu un riska toleranci var pielāgot jebkurā laikā. Modeļi pieņem jaunos parametrus no nākamā apstrādes cikla.
Datu apstrāde notiek saskaņā ar GDPR prasībām serveros, kas atrodas Eiropas Savienībā. Dati tiks nodoti trešajām personām tikai likumā paredzētajiem mērķiem.
Nē. Prognozējošie modeļi nodrošina varbūtības aplēses, nevis garantijas par turpmāko darbību. Katrs ziņojums to attiecīgi parāda.
Reiter Wertfels datu apstrādes pamatprincipi:
Ieeja notiek bez pienākuma nekavējoties veikt portfeļa izmaiņas. Vispirms jūs iegūstat ieskatu pārskatu struktūrā un pamatā esošajos modeļa parametros.
Pieprasīt informācijas paneli