自动化控制
对于收入高但时间少的父母来说，持续的市场监控并不是一个现实的选择。 Reiter Wertfels 接管对相关数据源的持续评估，并将其转化为具体的、记录在案的行动建议。
您设定目标和风险框架一次。该平台监控偏差，在规定的限度内调整分配，并以书面形式通知您任何相关变化。
模型持续监控市场状况，并且仅在预定义参数内触发调整。
目标期限、风险承受能力和提款计划均被记录一次，并构成每次进一步计算的基础。
每个自动调整都会使用底层数据库以易于理解的方式记录。
互动仅限于查看每日报告，而不是外科手术。
基础设施与架构
该平台定期处理市场、风险和投资组合数据，并保留结果以供随时审查。底层基础设施是为了稳定性和可追溯性而设计的，而不是短期投机。
每个模型决策都基于一组规则，这些规则在应用于实际投资组合之前经过测试和记录。对规则的更改进行版本控制，并且可以在报告中进行跟踪。
实时透明
大多数经典资产管理公司提供信息的时间间隔较长。相反，Reiter Wertfels 提供每日状态报告，总结开发、风险评估和所做的调整。
| 关键人物 | 介绍 | 频率 |
|---|---|---|
| 投资组合价值 | 历史与现状 | 每日 |
| 更改日期 | 绝对值和百分比 | 每日 |
| 风险指数 | 1-5 级 | 每日 |
| 型号调整 | 原因及范围 | 当触发时 |
| 目标偏差 | 目标/实际比较 | 每日 |
每个报告不仅包含结果，还包含导致相应评估的数据库和模型逻辑。因此，决策也可以进行回顾性验证。
报告自动生成，并可在一天的固定时间提供。不存在选择性或延迟的信息共享。
透明原则：无论调整结果是正面还是负面，所有与调整相关的关键数据都会被披露。
方法论
分析遵循固定的多阶段过程。在建议真正影响投资组合之前，每个级别都会减少可能的误判数量。
市场、宏观和投资组合数据来自多个来源并进行一致性检查。
统计模型根据历史和当前模式估计可能的发展情景。
将每种情景与各自投资目标的既定风险承受能力进行比较。
仅在批准的框架内进行调整并记录在每日报告中。
这里的风险最小化并不意味着避免每一次波动，而是将偏差限制在预定的范围内。如果位置超出此走廊，权重将自动降低，而不是后续修正。
这些模型定期根据当前市场数据进行验证，以便在早期阶段识别预测与实际开发之间的偏差。
使用案例
以下场景显示了不同的时间范围和提款计划如何改变模型参数。
对于已知支付日期的教育基金（例如在学习开始时），该模型在提款前的最后几年逐渐降低风险承受能力。目标是在接近所需时间时减少波动，而不是在最后一天之前最大化回报。
如果没有明确的提款日期，风险承受能力在较长时间内保持更稳定。该模型优先考虑多个资产类别的多元化，以缓冲各个市场阶段的影响，而不是在短期内对个别信号做出反应。
问题和风险信息
仅当模型信号超过定义的阈值时才会进行调整。在平静的市场阶段，这可能并不意味着几天内会有任何变化。
风险评估旨在减少批准走廊内的头寸规模。相关的每日报告记录了调整的触发因素和范围。
是的，目标期限和风险承受能力可以随时调整。模型采用以下处理周期中的新参数。
数据处理按照 GDPR 的要求在欧盟境内的服务器上进行。数据只会出于法律规定的目的而传递给第三方。
不。预测模型提供概率估计，而不是对未来性能的保证。每份报告都相应地表明了这一点。
Reiter Wertfels数据处理的基本原理：